資産の棚卸の基本・整理すべき資産の全体像
2026/04/08 (Wed) 14:00
┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
┃------------------------------------------------------------------------------┃
＿┃ ☆さくら会計 メールマガジン☆ 第64号 ┃＿
┃ 2026年4月8日配信 ┃
＼┃------------------------------------------------------------------------------┃／
／┗┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯┛＼
￣￣ ￣￣
_/_/_/_/ I N D E X _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/
・特集……………資産の棚卸しの基本・整理すべき資産の全体像
■ 特 集 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━・・・・・‥‥‥………
資産の棚卸しの基本・整理すべき資産の全体像
元気なうちに資産の棚卸しを行うことは、相続対策の基本です。
目的としては、相続開始時に手続きを円滑に進めるための「情報の見える化」のほか、資産の把握を通じて生前贈与や遺言書作成の判断材料にすること、さらに認知症リスクや突然の入院に備えて、家族が資産を把握できる状態を整えることなどがあります。
「どこにどのような財産がどれだけあるのか」を整理しておくことで、家族の負担を軽減し、財産を確実に承継することが可能になります。
生前の棚卸しで整理すべき主な資産には、次のようなものがあげられます。
なかには見落としやすい資産もあるため、漏れのないように注意しましょう。
・預貯金（ネット銀行を含む銀行口座）
・有価証券（株式、投資信託）
・生命保険、年金
・不動産（自宅、土地、収益物件）
・現金（タンス預金を含む）、貴金属・借入金、保証債務
・デジタル資産（電子マネー、各種アカウント）
棚卸しは次の基本ステップに沿って定期的に行うと効果的です。
1.口座や契約を一覧化する。
銀行名や証券会社名など最低限の情報を記載する。
2.残高や契約内容を確認する。
通帳や契約書などの書類に基づき正確に確認する。
3.書類の保管場所をまとめる。
通帳や契約書などの書類の保管場所を決めておく。
4.年１回の更新を習慣化する。
資産は変動することがあるため、定期的に見直す。
次回は「棚卸しを進めるコツ・家族で共有すべき情報と注意点」をお話しします。
／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／
聞いてみたいことや実務で困ったことなどがありましたら
お気軽にご連絡下さい。
☆ ご相談はこちら ☆
───┬───────────
└─→ https://cms.tkcnf.com/kaibara-kaikeicom/form/inquiry
／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／
【さくら会計のメールマガジン】
発 行 日：月2回・水曜日発行（休刊：祝日、年末年始など）
発行開始日：2023年6月14日
ご意見ご感想はこちらまで
https://cms.tkcnf.com/kaibara-kaikeicom/form/inquiry
バックナンバーはこちらから
https://f.bmb.jp/bm/p/bn/list.php?i=sakurakaikei&no=all
本メールマガジンの登録はこちらから
https://f.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=sakurakaikei&task=regist
本メールマガジンの解除はこちらから
https://f.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=sakurakaikei&task=cancel
----------------------------------------------------------------------
【発行元】
税理士法人さくら会計
〒541-0053大阪市中央区本町1丁目6番16号 いちご堺筋本町ビル901号
TEL:06-6263-1361 FAX:06-6263-1362
MAIL:kaibara@tkcnf.or.jp
HP:https://www.kaibara-kaikei.com/
＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼
┃------------------------------------------------------------------------------┃
＿┃ ☆さくら会計 メールマガジン☆ 第64号 ┃＿
┃ 2026年4月8日配信 ┃
＼┃------------------------------------------------------------------------------┃／
／┗┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯┛＼
￣￣ ￣￣
_/_/_/_/ I N D E X _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/
・特集……………資産の棚卸しの基本・整理すべき資産の全体像
■ 特 集 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━・・・・・‥‥‥………
資産の棚卸しの基本・整理すべき資産の全体像
元気なうちに資産の棚卸しを行うことは、相続対策の基本です。
目的としては、相続開始時に手続きを円滑に進めるための「情報の見える化」のほか、資産の把握を通じて生前贈与や遺言書作成の判断材料にすること、さらに認知症リスクや突然の入院に備えて、家族が資産を把握できる状態を整えることなどがあります。
「どこにどのような財産がどれだけあるのか」を整理しておくことで、家族の負担を軽減し、財産を確実に承継することが可能になります。
生前の棚卸しで整理すべき主な資産には、次のようなものがあげられます。
なかには見落としやすい資産もあるため、漏れのないように注意しましょう。
・預貯金（ネット銀行を含む銀行口座）
・有価証券（株式、投資信託）
・生命保険、年金
・不動産（自宅、土地、収益物件）
・現金（タンス預金を含む）、貴金属・借入金、保証債務
・デジタル資産（電子マネー、各種アカウント）
棚卸しは次の基本ステップに沿って定期的に行うと効果的です。
1.口座や契約を一覧化する。
銀行名や証券会社名など最低限の情報を記載する。
2.残高や契約内容を確認する。
通帳や契約書などの書類に基づき正確に確認する。
3.書類の保管場所をまとめる。
通帳や契約書などの書類の保管場所を決めておく。
4.年１回の更新を習慣化する。
資産は変動することがあるため、定期的に見直す。
次回は「棚卸しを進めるコツ・家族で共有すべき情報と注意点」をお話しします。
／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／
聞いてみたいことや実務で困ったことなどがありましたら
お気軽にご連絡下さい。
☆ ご相談はこちら ☆
───┬───────────
└─→ https://cms.tkcnf.com/kaibara-kaikeicom/form/inquiry
／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／
【さくら会計のメールマガジン】
発 行 日：月2回・水曜日発行（休刊：祝日、年末年始など）
発行開始日：2023年6月14日
ご意見ご感想はこちらまで
https://cms.tkcnf.com/kaibara-kaikeicom/form/inquiry
バックナンバーはこちらから
https://f.bmb.jp/bm/p/bn/list.php?i=sakurakaikei&no=all
本メールマガジンの登録はこちらから
https://f.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=sakurakaikei&task=regist
本メールマガジンの解除はこちらから
https://f.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=sakurakaikei&task=cancel
----------------------------------------------------------------------
【発行元】
税理士法人さくら会計
〒541-0053大阪市中央区本町1丁目6番16号 いちご堺筋本町ビル901号
TEL:06-6263-1361 FAX:06-6263-1362
MAIL:kaibara@tkcnf.or.jp
HP:https://www.kaibara-kaikei.com/
＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼／＼